人民網(wǎng)北京12月3日電 （記者杜燕飛）銀保監(jiān)會2日發(fā)布消息稱，近兩年來，銀保監(jiān)會持續(xù)開展銀行保險股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項整治，嚴厲打擊資本造假、股權(quán)代持、利益輸送等突出問題，形成有效震懾，處罰違規(guī)機構(gòu)和責任人合計1.4億元。同時，《銀行保險機構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》有望近期出臺，旨在進一步加強關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管，規(guī)范銀行保險機構(gòu)關(guān)聯(lián)交易行為，防范不當利益輸送風險。

關(guān)聯(lián)交易是指銀行保險機構(gòu)與關(guān)聯(lián)方之間發(fā)生的利益轉(zhuǎn)移事項。銀行保險機構(gòu)應當按照實質(zhì)重于形式和穿透原則，識別、認定、管理關(guān)聯(lián)交易及計算關(guān)聯(lián)交易金額。

記者了解到，作為銀行保險業(yè)公司治理的組成部分，2019年銀保監(jiān)會以中小機構(gòu)為重點，全面排查突出問題和風險，嚴厲整治虛假出資、股權(quán)代持、股東違規(guī)干預和不當利益輸送等違法違規(guī)行為。2020年為鞏固前期整治成果，開展銀行保險機構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項整治“回頭看”，覆蓋4600余家銀行保險機構(gòu)，排查“資本不實、股東不實”違法違規(guī)行為，堅決打擊挪用、套取、侵占銀行保險資金的違法違規(guī)行為。

據(jù)銀保監(jiān)會介紹，經(jīng)過兩年的專項整治，共清退違法違規(guī)股東2600多個，處罰違規(guī)機構(gòu)和責任人合計1.4億元，處罰責任人395人，對部分人員取消任職資格、實施行業(yè)禁入。督促銀行保險機構(gòu)內(nèi)部問責處理相關(guān)部門或分支機構(gòu)360家次，問責個人5383人次，其中黨紀、紀律處分674人。分三批次向社會公開66家重大違法違規(guī)股東名單。

“通過系列舉措，銀行保險機構(gòu)股東行為的合規(guī)性有所提升，借道關(guān)聯(lián)交易進行利益輸送的行為在一定程度上得到遏制?！便y保監(jiān)會表示。

業(yè)內(nèi)人士認為，此次關(guān)于股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項整治工作的對象包含了銀行和保險機構(gòu)，其中更是提到了要以中小機構(gòu)為重點，著力查處資本不實，股東不實及通過隱蔽方式向股東輸送利益等高風險問題，就是要解決中小銀行公司治理存在的股權(quán)結(jié)構(gòu)失衡、公司治理架構(gòu)運轉(zhuǎn)不暢、激勵約束機制不健全、信息披露不充分等短板。

“銀行業(yè)應從股東資質(zhì)、關(guān)聯(lián)交易、組織架構(gòu)、考核激勵等方面著手，完善公司治理體系，理順公司治理運作機制。”上述人士表示，要對股東資質(zhì)進行穿透式監(jiān)管，明確關(guān)聯(lián)交易范圍和流程，優(yōu)化組織架構(gòu)和業(yè)務結(jié)構(gòu)，建立科學的績效考核體系。

與此同時，銀保監(jiān)會表示，《銀行保險機構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》（以下簡稱《辦法》），已完成規(guī)章制定的前期工作，有望近期出臺。

記者注意到，之前銀保監(jiān)會發(fā)布的《銀行保險機構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法（征求意見稿）》規(guī)定了很多禁止性規(guī)定，比如，銀行保險機構(gòu)不得通過掩蓋關(guān)聯(lián)關(guān)系、拆分交易等各種隱蔽方式規(guī)避重大關(guān)聯(lián)交易審批或監(jiān)管要求；銀行保險機構(gòu)不得利用各種嵌套交易拉長融資鏈條、模糊業(yè)務實質(zhì)，規(guī)避監(jiān)管規(guī)定，為股東及其關(guān)聯(lián)方違規(guī)融資、騰挪資產(chǎn)、空轉(zhuǎn)套利、隱匿風險等。

分析機構(gòu)認為，《辦法》出臺后，有利于進一步加強關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管，規(guī)范銀行保險機構(gòu)關(guān)聯(lián)交易行為，防范不當利益輸送風險。

“當前，銀行保險機構(gòu)公司治理改革雖已取得初步成效，但部分公司治理的典型問題如大股東操縱、內(nèi)部人控制在一些機構(gòu)依然存在，健全銀行業(yè)保險業(yè)公司治理的任務仍然十分艱巨，必須常抓不懈、久久為功?！便y保監(jiān)會強調(diào),下一步，銀保監(jiān)會將從堅持和加強黨的領(lǐng)導、規(guī)范大股東行為及關(guān)聯(lián)交易、優(yōu)化董事會結(jié)構(gòu)和運作機制、提升監(jiān)管效能等方面，加大監(jiān)管力度，不斷推動銀行保險機構(gòu)公司治理改革取得新成效。

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